Kundekendskab, I kan stå på mål for
Når I skal gennemføre jeres KYC, er der en lang række krav. Sanktionslister skal gennemgås. Er vedkommende en PEP’er eller måske en nært tilknyttet person til en PEP’er (en RCA)? Hvem er de reelle ejere af en virksomhed, og kan I dokumentere, at I har gennemført de trin, I skal?
Kundekendskab er ikke et tjek, det er en arbejdsgang
Er I underlagt hvidvaskloven, skal nye kunder tjekkes mod PEP- og sanktionslister. Husk også at tjekke, om kunden er nærtstående til eller nær samarbejdspartner med en PEP’er, altså en såkaldt RCA (Relatives and Close Associates). Kravet stopper ikke ved onboarding: Ongoing due diligence betyder, at kontrollen skal fortsætte gennem hele kundeforholdet.
Dertil kommer Robinsonlisten, som markedsføringsloven kræver, at I respekterer. Tre lister og en revisor, der beder om dokumentation for hver af dem.
Tre tjek, der skal kunne dokumenteres
Forskellen ligger i, hvornår tjekket sker.
Tjek ved onboarding
Nye kunder slås op mod PEP-, RCA- og sanktionslister i et online søgeværktøj, før aftalen skrives under.
Løbende genscreening
Eksisterende kunder screenes automatisk igen, så en ny PEP-status eller sanktion ikke skal opdages af en tilfældighed.
Robinsonlisten
Markedsføringslisten tjekkes som en del af arbejdsgangen i stedet for som en manuel kontrol før hver kampagne.
Løsninger, der bruges til dette
BiQ Compliance
Screener mod PEP, RCA og sanktionslister og genscreener automatisk, med dokumentation der kan vises frem.
BiQ Insight
Giver de reelle ejere og ejerstrukturen bag kunden. Det, screeningen skal udføres på.
BiQ Integration
Lægger PEP-, RCA- og sanktionsdata direkte ind i jeres egne systemer via API, så screeningen bliver en del af den arbejdsgang, medarbejderne allerede er i.
Compliance Connect, hele KYC- og AML-processen i ét system
Har I brug for et samlet compliancesystem, tilbyder vi i samarbejde med Resultmaker løsningen Compliance Connect. Den digitaliserer onboarding, screening, risikovurdering og løbende overvågning med et fuldt revisionsspor, og bygger på BiQ’s data om PEP’er og RCA’er.
Webinarer og demoer om dette
Gratis webinarer og online demoer med mulighed for at stille spørgsmål undervejs.
PEP, RCA og sanktioner i ét opslag, automatisk genscreening af de kunder I allerede har, og tidsstemplet dokumentation, der holder ved tilsyn og revision.
