Når du tjekker baggrundsinformation på en virksomhed i forbindelse med onboarding eller ODD, kan det være en god idé at gå skridtet videre. Tjek informationer, samt sammenholde data omkring firma og adresse fra forskellige kilder, for derved at opdage uoverensstemmelser. Hvilket kan give vigtige informationer om den pågældende virksomhed.
Kan en maskinfabrik have adresse og p-nummer på 2. sal th.?
Et hurtigt kig på Google Street View, kan give nyttige informationer om, hvorvidt den oplyste branches foretagende, giver mening at være på den givne adresse. I nogle tilfælde forventes det at se en stor fabrikshal, men i virkelighedens verden, står der en faldefærdig villa.
Det kan også give mening at sammenholde direktørens privatadresse med virksomhedens. Man behøver som direktør, ikke have privatadresse tæt på ens virksomhedsadresse, selvom det sjældent ses i mindre firmaer, at en direktør bor i Frederikshavn, hvis virksomhedens adresse er på Frederiksberg. Men det sker nogle gange, i de tilfælde hvor en stråmand er registret som direktør. Oftest har vedkommende aldrig haft nogen tilknytning til den givne virksomhed, og dermed kan deres adresser være i hver sin ende af landet.
Derfor bør man være opmærksom på virksomheder med mange adresseflytninger!
Erfaringsmæssigt flytter økonomisk kriminelle ofte mellem politikredse og regioner for kortvarigt at kunne leve under radaren. Der er i sig selv ikke noget galt i at flytte. Dog kan gentagne virksomhedsflytninger på kort tid indikere en potentiel risiko. Det kan derfor være en fordel at efterforske virksomheden yderligere. Specielt hvis andre risikomarkører samtidig er til stede.
Derfor skal man være opmærksom på ændringer i firmanavn og branche!
Det er helt almindeligt, at der kan være flere virksomheder under samme tag. Det er dog altid en god idé at se hvilke andre brancher som ligger, eller har befundet sig på adressen.
Tjek for, om virksomheden har ændret firmanavn og branche inden for de senere år. Ligger der uforholdsmæssige mange virksomheder på samme adresse og ligeledes bør man overveje om en murer eller en bilhandel kan bo, samt have lager/værksted på et kontorhotel, da dette kan være tegn på noget, der bør efterforskes yderligere.
Et eksempel på dette kan være, hvis en person driver et pizzeria i fem år, er det unaturligt, hvis vedkommende skifter branche til bilforhandler. Det er både et stort spring i erfaring, men også unaturligt hvis samme adresse bibeholdes, da der er forskel på pladsforbruget for et pizzeria kontra en bilforhandler.
Her er et par sjove eksempler fra den virkelige verden:
- Autoværksted med adresse på 5. sal, som i øvrigt senere flytter til en kontorbygning
- Et bageri i Stenlille, som flytter til et væksthus i Aarhus (fra Sjælland til Jylland)
- Virksomheder registreret på ejerens privatadresse, og hvor denne adresse er et omsorgshjem, et fængsel eller anden institution
- Sammenhæng mellem antal ansatte og adressen, som virksomheden opererer fra. Kan der f.eks. være 25 ansatte i en tegnestue, beliggende i en 2-værelseslejlighed på Amager?
Så nemt kommer du i gang!
BiQ Risk er et målrettet søgeværktøj, som giver dig et hurtigt overblik over om der er noget der skal efterforskes yderligere. Du kan således let anvende BiQ Risk til at tjekke virksomheder og personkredse i forbindelse med KYC/AML/ODD og onboarding af nye kunder. Derudover tilbydes der nemt skift mellem BiQ Insight og BiQ Risk når der er noget der skal undersøges nærmere.
Gratis prøveadgang!
Hvis du er interesseret, så kan du få en gratis, uforpligtende prøveadgang, hvor du kan screene nogle af de kunder du tidligere har haft problemer med. På denne måde kan du se hvordan vi kunne have hjulpet dig. Du kan oprette din gratis prøveadgang her, eller ringe til os på 70 25 50 65 eller via mail til [email protected], så kan vi hjælpe dig i gang.
Tilmeld dig online demo af BiQ Risk
No Events
