Kundekendskab, der holder ved tilsynet
Til jer, der har pligt til kundekendskab, screening og løbende dokumentation efter hvidvaskloven.
Kravet er ikke kun at tjekke, men at kunne vise, at I har tjekket
Som virksomhed underlagt hvidvaskloven skal I vide, hvem jeres kunder er, hvem der reelt ejer dem, og om de er politisk eksponerede. Og I skal blive ved med at vide det, så længe kundeforholdet varer.
Det er sjældent selve opslaget, der er svært. Det er at gøre det ens hver gang, at holde øje med ændringer undervejs, og at kunne dokumentere det hele, når revisor eller tilsyn spørger.
Det siger loven, og hvor I kan læse mere
Hvidvaskloven gælder for en lang række virksomheder: pengeinstitutter, realkreditinstitutter, forsikrings- og pensionsselskaber, betalings- og investeringsvirksomheder, revisorer, advokater, ejendomsmæglere og mange flere. Kravene er de samme i deres kerne, kend kunden, vurdér risikoen, og kunne dokumentere det.
Kundekendskab
I skal identificere kunden og de reelle ejere, kende formålet med forretningsforbindelsen og vurdere risikoen, før og under kundeforholdet.
PEP’er og RCA’er
Er kunden en politisk eksponeret person eller nærtstående/nær samarbejdspartner til en, gælder der skærpede krav til kundekendskabet.
Dokumentation og opbevaring
Oplysninger og dokumentation fra kundekendskabsproceduren skal opbevares, så I kan vise tilsynet, hvad I har gjort.
BiQ leverer data og værktøjer til jeres kundekendskab. Vurderingen af, hvordan reglerne gælder for netop jer, ligger hos jer og jeres rådgivere.
Behov, der går igen
De situationer, virksomheder underlagt hvidvaskloven oftest bruger BiQ til.
Compliance-tjek af kunder
PEP, RCA, sanktioner og reelle ejere, med dokumentation for hvert tjek.
Onboarding af nye kunder
Hurtigt ja til de nemme sager og et grundigt kig på dem, der kræver det.
Monitorér kunder løbende
Besked, når ejerskab, ledelse eller status ændrer sig hos en kunde.
Løsninger, der bruges her
Fortæl os, hvordan jeres kundekendskab foregår i dag, så viser vi, hvor data kan gøre arbejdet hurtigere og dokumentationen stærkere.
