Spar tid og få et bedre grundlag for at overholde Hvidvaskloven
Med BiQ Compliance (tidl. CiQ) får du markedets mest effektive og komplette værktøj til AML/KYC – og til generelt at udføre de centrale, lovpligtige tjek mod PEP- og sanktionslister. Samtidig sikres det, at du kan identificere personer og virksomheder, som udgør en risiko. Derved har du mulighed for nemt og enkelt at overholde Hvidvaskloven.
Hvad er BiQ Compliance?
Effektiv AML (Anti-Money Laundering), KYC (Know Your Customer) samt bekæmpelse af terror og svindel handler om at kende sine kunders kerneoplysninger, deres økonomiske aktiviteter og den risiko, de udgør.
Kernen i BiQ Compliance er Danmarks mest omfattende PEP-liste, som du kan få adgang til på den måde, som passer din forretning bedst.
Om det er som en automatiseret integrationsløsning via API eller som et online søgeværktøj bestemmer du selv. Vi stiller løsninger til rådighed, som passer til dit behov.
Danmarks mest omfattende PEP-liste
Med BiQ Compliance får du adgang til Finanstilsynets officielle PEP-liste, der indeholder de ca. 900 personer og alle de yderligere PEP’ere og RCA’ere, som er nødvendige for at overholde Hvidvaskloven.
Hos BiQ får du således – udover Finanstilsynets liste – adgang til ca. 9.000 RCA’ere (Relatives and Close Associates) samt yderligere PEP-kategorier, der fx dækker Grønland og Færøerne. Altså en langt mere omfattende liste, som ovenikøbet opdateres dagligt, dvs. langt hyppigere end Finanstilsynets liste.
Det betyder, at du med BiQ Compliance får et langt bredere grundlag for at afdække risici og dermed for at være compliant i henhold til Hvidvaskloven.
Alle personer er kategoriseret i PEP-kategorier. jf. Hvidvaskloven. Læs mere om PEP-kategorierne her.
Hvad får du adgang til?
Med BiQ Compliance får du adgang til dagligt opdaterede compliancedata for en bred vifte af muligheder for at risikovurdere dine kunder. Både i forbindelse med onboarding såvel som i den løbende kunderelation.
Online søgeværktøj med fleksible søgemuligheder på personer og selskaber. Hurtig adgang til de ønskede data ved at søge på navne, adresser, fødselsdatoer og centrale selskabsdata. Stort overblik gennem visualiseringer af personens historiske spor med forklaringer til datasammenhænge.
Du får ikke blot adgang til Finanstilsynets officielle PEP-liste i en kvalitetsforbedret udgave. Du får også adgang til de lovpligtige RCA’er (Relatives and Close Associates) samt yderligere PEP jf. FATF’s anbefalinger.
I samarbejde med Dow Jones, får du adgang til den mest anerkendte internationale PEP-liste med mulighed for kontrol af PEP og nære relationer jf. anbefalingerne fra FATF og Finanstilsynet. Dow Jones-data opdateres dagligt i BiQ compliance.
Hos BiQ har vi udviklet og introduceret begrebet ’ultimative ejere’ og ’bestemmende indflydelse’. Begge dele er beregnet ud fra selskaber eller personer, der minimum har 25 % ejerskab af – eller indflydelse på – forrige selskab, og er sidste led, som kan identificeres i Danmark. Det giver endnu større indblik og viden om hvem der i sidste ende kontrollerer et givent selskab.
De konsoliderede sanktionslister indeholder oplysninger om personer og organisationer, der er relateret til terrororganisationer både i Danmark og resten af verden. Med BiQ Compliance kan du tjekke og dokumentere, at du har søgt i sanktionslisterne. Dermed kan du let afrapportere til Finanstilsynet.
BiQ Compliance fungerer som et omfattende dokumentationsværktøj, der giver god mulighed for at afrapportere til Finanstilsynet. Dokumentationen består af oplysninger om tidspunktet for kontrol af en given person eller selskab, hvem der har foretaget kontrollen, og hvilke data BiQ Compliance havde på daværende tidspunkt.
Hvad er fordelene for dig?
Med BiQ Compliance får du bla.:
- Adgang til den bedst dækkende, og dagligt opdaterede, PEP- og RCA-liste
- Mulighed for at søge på historiske navne. Dermed kan du finde personer og selskaber, der har skiftet navn og adresse
- Udvidelse af Finanstilsynets PEP-data med yderligere personer jf. anbefalingerne fra FATF. Det giver endnu flere muligheder for at afdække et bredere risikobillede
- Forbedrede data gennem algoritmiske kvalitetskontroller og eget Quality Assurance-team. Du får kritiske virksomheds- og persondata af bedre - og mere komplet - kvalitet end hos originalkilden
- Du får adgang til ’ultimative ejere’, som giver endnu større indblik og viden om hvem, der i sidste ende kontrollerer et givent selskab
- Mulighed for at skræddersy compliancedata via API – til lige præcis de systemer og brugsscenarier, der er relevante for dig
Hvad siger kunderne?
“Hos SEF har vi siden 2013 haft BiQ Search løsningen, som i 2016 blev udvidet til den automatiske ALERT integration til vores Kunde- og afregningssystem, som vi er super glade for. Det skaber stor værdi og hjælper os med nemt, automatisk og kontinuerligt, at have de mest korrekte og opdaterede kundedata. Alert løsningen er abonnementsbaseret […]
En række af Danmarks mest prominente virksomheder benytter BiQ's services
Brug for hjælp?
Så kontakt os og lad os tale om dine behov for data. Det er gratis og uforpligtende at kontakte os og at prøve vores løsninger!
