Terrorfinansiering og korruption skal bekæmpes, i Danmark har man implementeret Hvidvaskloven, som regulerer hvordan finansielle institutioner som minimum skal agere i denne sammenhæng. Hos BiQ har vi valgt, at stille et værktøj til rådighed, som giver institutionerne mulighed for at overholde lovgivningen – og så lidt til.
Korruption og terrorfinansiering skal bekæmpes. Det er man enige om på internationalt niveau. Derfor er der lavet en række europæiske anbefalinger, som i Danmark bla. har mundet ud i Hvidvaskloven. I denne har man reguleret hvad man som minimum SKAL gøre som finansiel institution i Danmark.
I Hvidvaskloven står der bla. at man skal undersøge om ens kunder er en PEP (Politisk Eksponeret Person). Det skal man gøre når man får en ny kunde, og det skal man gøre løbende, da en person kan ændre PEP status. Derudover er der i Hvidvaskloven defineret begrebet RCA (Relatives and Close Associates). Man er på samme måde forpligtet til at undersøge om en person er RCA, når man får en ny kunde.
PEP-begrebet er et forsøg på, så vidt muligt, at afgrænse en persongruppe der udgør en risiko for finansielle institutioner på AML (Anti-money laundering) – CFT (Combating the Financing of Terrorism)-området. Området ses som en af hjørnestenene i den risikobaserede tilgang til hvidvaskningsområdet, hvor det er op til den enkelte virksomhed at vurdere de risici de løber.
Hos BiQ går vi meget længere
I vores Quality Assurance afdeling arbejder dataredaktion endnu længere end det. Personerne undersøges for deres roller i dansk erhvervsliv, og kædes unikt sammen med personer, som allerede indgår i virksomheders ejerkreds, direktion og bestyrelse mv. Dermed undgås dubletter. Dertil tilføjes både yderligere PEP-kategorier til Finanstilsynets liste, men i endnu højere grad tilføjes ekstra personer til listen. Faktisk udvides listen fra de officielle 900 personer helt op til 10.000 politisk eksponerede personer. Altså en langt mere omfattende liste, som ovenikøbet opdateres hyppigere og mere omhyggeligt end Finanstilsynets liste.
