Den 19. januar 2023 afholdt bdq endnu en gang Fraud Forum. En god debat om omfanget af hvidvask i Danmark, indlæg fra Erhvervsstyrelsen og networking blandt deltagerne var bla. på programmet.
Omdrejningspunktet i denne udgave af Fraud Forum var et indlæg af Carsten Ingerslev fra Erhvervsstyrelsen. Han fortalte om Erhvervsstyrelsens arbejde med registreringsafvisninger og forudsigelser af virksomhedskonkurser. Deres modeller kan nu med 75% sandsynlighed vise om en given virksomhed går konkurs i dens første 12 mdr.
Indlægget fra Carsten var så spændende, at det blev besluttet at fortsætte med dette efter pausen, hvorved et indlæg om den nationale risikovurdering af hvidvask blev udsat til næste gang. Vi vil dog gerne alligevel fortælle om vores syn på rapporten her:
Den nationale risikovurdering af hvidvask
En netop udgivet rapport fra Hvidvasksekretariatet var også på agendaen, men den har rejst mange spørgsmål og vil således også komme på agendaen på kommende møder. Rapporten konkluderer, på baggrund af analyser tilbage fra 2011, at der i Danmark foregår hvidvask for 68 milliarder årligt. Et enormt højt tal, men efter vores vurdering står det slet ikke mål med det tal, der reelt er tale om. Det officielle tal dækker bla. IT-relateret økonomisk kriminalitet, skatte- og momssvindel samt salg af narkotika og doping, men mangler fx sort arbejde, forsikringssvindel og socialt bedrageri. Så i vores optik er problemet langt større end de 68 milliarder. Tallet er også alene en procentudregning af svindel ift. BNP og bygger på en rapport der er mere end 10 år gammel fra FN. At antage at verdensbilledet ikke har ændret sig siden er nok forkert.
Korruption – findes det i Danmark?
Rapporten nævner, at korruption ikke er den store udfordring i Danmark, at truslen fra korruption ikke er høj. Her er vi ikke nødvendigvis helt enige. Hvad med matchfixing? Der er løbende sager oppe i medierne om danskere, som er blevet tilbudt penge for at tabe kampe med vilje, men hvad med alle de sager der aldrig kommer frem. Samtidig beskriver rapporten, at risikoen for korruption er større i Grønland, da der ikke her findes en offentlig PEP-liste. I den sammenhæng vil vi ikke undlade at nævne, at vi hos bdq har en fuldt dækkende PEP-liste, der også dækker Grønland, men takker for den anerkendelse, der ligger i vigtigheden af at benytte en opdateret PEP-liste, udgør en stor forskel i truslen fra korruption.
Fremtiden byder på tiltagende hvidvask
Rapporten fortæller også om den fremtidsudsigt, der er på området, og lad os med det samme slå én ting fast. Der er faktisk en positiv melding på fremtidsudsigten. Det forventes IKKE at den narkorelaterede kriminalitet vil stige. Til gengæld forventes skatte- og momskriminaliteten, den IT-relaterede økonomiske kriminalitet, den miljørelaterede kriminalitet og menneskehandelen at stige. Eller med andre ord alle andre former for kriminalitet, som fordrer efterfølgende hvidvask, forventes at stige.
Nye løsninger til identifikation af svindel
bdq er i fuld gang med at implementere en ny løsning, som vi kort løftede sløret for på Fraud Forum. Kort fortalt, så har vi identificeret 49 variabler, som tilsammen kan være med til at identificere potentiel svindel hos vores kunder. Vi vil i den kommende periode fortælle mere om denne løsning, men hvis du allerede nu vil høre mere, så kontakt os på 70 25 50 65 eller kontakt@bdq.dk.