Effektiv bekæmpelse af svindel kræver adgang til relevante data

Hvidvask, fakturafabrikker, stråmænd, konkursryttere… Kært barn har mange navne. Alle begreberne peger i retning af svindel og økonomisk kriminalitet. Men hvordan opdager man, om en virksomhed er en potentiel svindler? Det kræver adgang til store mængder (relevant) data, hvis man skal gennemskue, om en ny eller eksisterende kunde er en svindler.

Det danske samfund baserer sig helt grundlæggende på tillid; vi tror det bedste om vores medmennesker. Derfor stiller vi sjældent pågående spørgsmål til vores kunders adfærd. Vi tjekker deres regnskaber og foretager en kreditvurdering, men vi går sjældent videre og forholder os kritisk til risikoen ved at samarbejde med virksomheden. En kreditvurdering kan sagtens blåstemple virksomheden, selvom den på mange andre parametre er mere ”ulden i kanten”.

• Et klassisk eksempel er konkurshistorikken for ejerkreds og direktion i en virksomhed. Hvis ejerne har stribevis af konkurser og virksomhedslukninger bag sig, vil man nok skulle tænke sig om en ekstra gang, før man indleder et økonomisk samarbejde med virksomheden.
• Et andet eksempel er virksomheder, som hyppigt skifter navn, adresse (til andre rets- og politikredse) og selskabsform. Hvorfor gør de det? Er det normalt?

Hos BiQ opfordrer vi til at være mere skeptiske og pågående, når risikoen for nye og eksisterende kunder skal vurderes.

Omfattende data kan være nøglen til bekæmpelse af svindel

Hos BiQ er en vigtig del af vores forretningsgrundlag netop at stille data til rådighed for kritiske forretningsbeslutninger. I den forbindelse har vi kastet vores fokus på data til identifikation af virksomheder med potentiel, økonomiske svindel.
Har du eksempelvis brug for manuelt at vurdere risiko for svindel, når du onboarder en ny kunde, kræver det adgang til særlige, udslagsgivende og bearbejdede data. Specielt historiske data, over en længere tidsperiode, kan nemlig afsløre unormal adfærd. Eller de kan afsløre tidspunkter, i virksomhedens levetid, hvor der pludseligt indtraf begivenheder, som burde have krævet handling. Et eksempel på dette er skifte af virksomhedens ejerkreds. Det bør omgående medføre en fornyet kreditvurdering og – endnu bedre – risikovurdering. Hvem er personkredsen bag de nye ejere? Hvad er deres konkurshistorik? Hvilke virksomheder er de ellers involveret i?  

Vi har samlet al vores akkumulerede viden om svindel i vores kommende løsning ”BiQ Fraud”. Her vil du kunne slå en konkret virksomhed op. Du vil kunne få screenet hele din kundedatabase – og du vil kunne få indbygget særligt udslagsgivende data i dine egne risikomodeller.