BiQ har nu indgået en samarbejdsaftale med Factiva, der er selskabet bag Dow Jones' løsninger til håndtering af risikoafdækning og compliance i finansielle institutioner.

Kombinationen af BiQ's lokalkendskab til det danske marked og Dow Jones databasernes internationale dækning vil give optimale muligheder for at tilbyde skræddersyede løsninger til den ideelle risikobaserede håndtering af hvidvasklovens krav. Dow Jones har redaktioner og data-afdelinger over hele verden og har et fantastisk dataunivers der kan kombineres med vores danske data.

Vores samarbejde dækker bl.a. Politisk Eksponerede Personer (PEP's) i Danmark og i udlandet, men der er også mulighed for at afdække personer underlagt internationale sanktioner, dømte terrorister, screene transaktioner "live" og meget mere.

1 december er passeret og indberetningsfristen for reelle ejerskaber i CVR er dermed overskredet. Alligevel mangler 100.000 selskaber stadigt at indberette reelle ejere ud af i alt ca. 325.000 der har pligt til at indberette. Nu risikerer ledelsen i disse selskaber derfor en bøde og incitamentet til at indberette bør derfor være på plads.

Uden at nævne navne kan jeg konstatere at en række af de større banker er blandt dem der ikke har indberettet reelle ejere og det er ironisk med tanke på at de er dem der bruger denne oplysning mest. Den reelle ejer er således en af de vigtigste forudsætninger for at udføre KYC (Kend din kunde) og enhver compliance afdeling gennemgår stakkevis af selskaber dagligt, alene for at finde denne information.

Til gengæld er de danske fagforeninger utroligt gode til at indberette oplysningen og det har givet bl.a. BiQ-databasen en mængde informationer der aldrig tidligere har været tilgængelige. Det er således nu muligt at se magtstrukturerne i fagforeninger uden at kende deres bestyrelser, da der nu er indberettet reelle ejere kan denne oplysning bruges til at afdække de personer der er udpeget som nøglepersoner i alle foreningerne. At personerne er ejere er jo langt fra sandheden, de er reelle ejere, men ikke indehavere af aktier eller anparter i foreningerne, hvilket er en utroligt vigtig pointe i gennemgangen af de ejerforhold der nu er indberettet.

En anden pointe og et nyt mønster vi ser tegne sig er at nogle få personer pludseligt træder frem med utroligt stor indflydelse i det danske erhvervsliv. Personerne i de danske pensionskasser og fonde får nu en relation til en stor mængde danske virksomheder og dem der er PEP (politisk eksponerede) ses nu i stadigt flere virksomheder, hvilket virkeligt kan mærkes i compliance arbejdet.

Når alle virksomheder er indberettet, så skal vi nok præsentere nogle præcise statistikker, men allerede nu er der meget interessante mønstre.

Det er nu blevet obligatorisk at foretage registrering af reelle ejere.

Ved reelle ejere af en virksomhed forstås den eller de personer, der direkte eller indirekte kontrollerer en tilstrækkelig del af ejerandelene eller stemmerettighederne, eller som udøver kontrol ved hjælp af andre midler.

Reglerne omfatter følgende virksomhedstyper: IVS, ApS, A/S, P/S, K/S, I/S, fonde (både erhvervsdrivende og ikke-erhvervsdrivende), finansielle virksomheder, AMBA, FMBA, SMBA og europæiske virksomhedsformer (SE, SCE, EØFG).

De nye regler er indført for at indføre øget gennemsigtighed i danske virksomheders ejerstruktur og derved gøre det sværere for virksomheder at sløre ejerskab gennem indviklede selskabskonstruktioner. Manglende registrering kan medføre bødestraf og i værste fald tvangsopløsning.

Dermed er der nu tre typer af ejerforhold der kan registreres direkte på en virksomhed: Reel ejer og Legal ejer med henholdsvis stemmeret og ejerandel.

I BiQ har vi yderligere indført begrebet ultimativ ejer og det har vi registreret på de virksomheder der ikke selv har indberettet reelle ejere. Ultimativ ejer er i stedet beregnet som værende det selskab eller den person der gennem et antal selskaber med minimum 25% ejerskab af forrige selskab, er det sidste led vi kan identificere.